您现在的位置:首页  >  投资者教育 >  打非专栏  > 关于非法集资,你知道多少

关于非法集资,你知道多少

编辑者:    2018/5/25 14:26:39    点击:161

关于非法集资,你知道多少?
 在投资过程中,每一个投资人都希望能有高回报”,高回报就一定安全吗?这就悬了,因为高回报一般与高风险对应,而且若只一味地追求高回报,很有可能掉入非法集资陷阱。非法集资知识,你知道多少?现在学习一下吧!
  1、特征
  ()未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;
  ()通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;
  ()承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;
  ()向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
2
、表现形式
  非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
  ()借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。
  ()以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
  ()通过认领股份、入股分红进行非法集资。
  ()通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。
  ()以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与快速积分法等方式进行非法集资。
  ()利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,电子商铺电子百货投资委托经营、到期回购等方式非法集资。
  ()对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。
  ()利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。
  ()利用电子黄金投资形式进行非法集资。
3
、常见手法
  ()没有明确标的虚拟理财。多以互助”“慈善”“复利为噱头,无实体项目支撑,无明确投资标的,无实体机构,以高收益、低门槛、快回报为诱饵,靠不断发展新的投资者实现虚高利润。
  ()2P平台编造项目融资。通过虚构投资项目,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或相关联企业融资;先吸收资金、再寻找借款对象,私设资金池,非法吸收公众存款。
  ()养老旗号诱老年人加盟。打着养老旗号非法集资,有的以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众加盟投资;有的则通过举办所谓的养生讲座、免费体检、旅游引诱老年人投资。
  ()非法股权众筹、买卖原始股。这类骗术往往打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向个人账户汇入资金,然后关闭网站逃匿。
4
、防范妙招
  ()如何识别非法证券活动以防范风险,请记住四个看
  一看业务资质。证券行业是特许经营行业,按照规定,开展证券业务需要经中国证监会批准,取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券业务的机构,是非法机构。
  二看营销方式。开展证券业务活动,合法证券经营机构在进行业务宣传推介时,一般不会夸大、虚假宣传,同时还会按要求充分揭示业务风险。但是,不法分子大多利用投资者一夜暴富或急于扭亏的心理,较多采用夸张、煽动或吸引眼球的宣传用语吸引投资者。
  三看汇款账号。不法分子往往会采取打折、优惠、频繁催款、制造紧迫感等方式,催促投资者尽快将资金打入其控制的银行账户。合法证券经营机构只能以公司名义对外开展业务,也只能以公司的名义开立银行账户。投资者在汇款环节应当格外谨慎,如果收款账户为个人账户或与该机构名称不符,投资者一定不要向其汇款。
  四看互联网址。非法证券网站的网址往往采用无特殊意义的字母和数字构成,或在合法证券经营机构网址的基础上变换或增加字母和数字。投资者可通过证监会网站或中国证券业协会,查看合法证券经营机构的网址,不要登录非法证券网站,以免误入陷阱,蒙受损失。
  ()防范P2P开展现金贷非法金融活动风险
  部分P2P平台开展现金贷业务,该类非法金融活动存在四大主要特征:一是利率奇高,而实际年化利率超过36%,造成部分借款人负债累增。二是实际放款金额与借款合同金额不符。部分平台在给借款人放款时,存在从借款本金中先行扣除利息、手续费、管理费、保证金等金额,造成借款人实际收到的借款金额与借款合同约定金额不符,变相提高借款人借款利率。三是无抵押,期限短。现金贷平台主要通过无抵押信用贷款,放款速度快等方式吸引借贷人。四是依靠暴利覆盖风险,暴力催收。借款人一旦逾期,平台则采用非法手段对借款人进行各种方式的暴力催收,极易引发恶性事件发生。
  材料来自于商河县人民政府金融工作办公室
华融期货有限责任公司  版权所有   地址:海南省海口市龙昆北路53-1号三楼   邮编:570105   电话:0898-66779160   琼ICP备09000487号