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非法集资陷阱大起底 梳理“十大类型骗局”与防范妙招

编辑者:    2018/5/25 14:16:00    点击:84

近年来,非法集资类大案要案频发,蔓延全国,众多投资人的钱财付之东流。那些看起来高大上的理财平台、曾让人日进斗金的理财公司怎么会一夜之间就人走楼空?

  公安机关梳理近年来侦办的众多案件,总结出非法集资的十大骗局

  1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;

  2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

  3、通过认领股份、入股分红进行非法集资;

  4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

  5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与快速积分法等方式进行非法集资;

  6、利用民间等组织或者地下钱庄进行非法集资;

  7、利用现代电子网络技术构造的虚拟产品,如电子商铺电子百货投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

  8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

  9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

  10、利用电子黄金投资形式进行非法集资。

  防范妙招:四看三思等一夜

  天上不会掉馅饼,高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的防备心不足却爱财心严重的心理,才会屡屡得手。怎么捂好自己手中的钱袋子,一起来看警察支出的妙招。


  民警分析出骗子们的套路固定是这么几步,第一步,先画个大饼诱惑人;第二步就是及时足额给付利息让你尝到甜头;第三步就是撒开大网来者不拒地收钱;第四步自然就是资金链断裂,骗子卷款消失

  参与非法集资,失去的不仅仅是钱,往往还有诚信甚至亲情。人们要自觉远离非法集资,切勿轻信高回报、无风险的承诺。民警为您提供防范小妙招。

  四看首先要看融资合法性

  合法的融资,比如发行股票、销售保险、开展P2P业务、发行私募、基金业务、小额贷款、担保公司,都应得到有关部门批准,可到监管部门网站查询或电话咨询。

  其次看宣传方式

  要看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息,或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。

  第三要看经营模式,有没有实体项目?为什么不向银行贷款?集资款用在实体经营项目还是投向不明?获取利润的途径是什么?

  最后要看参与集资的主体,是不是谁都可以参与,以P2P为例——不能提供担保,不得构建资金池,不得参与非法集资。

  三思:一思你是否真正了解该产品及市场行情?二思这样的投资是否符合市场规律?三思自身经济实力是否具备抗风险能力?

  所谓等一夜,其实就是当自己或家人、朋友真的要投资的话,请先冷静下来,凡是回报率高于5%的,先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定,头脑一热只会竹篮打水,注定是一场空。
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